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FATF高级政策分析师:我们没有开发数字货币监控系统,也不会收集和获取任何数据

起源于日本媒体的不当引导

2019年8月13日 12:37 FATF

文/31QU 小壳


据FINANCE MAGNATES今日消息,FATF(Financial Action Task Force on Money Laundering,反洗钱金融行动特别工作组)高级政策分析师Tom Neylan在与FINANCE MAGNATES记者进行电话交流的时候表示,FATF“并没有开发任何系统,而且我们无论如何也不会获取(客户)数据。毕竟,FATF只是帮助制定相应标准并促进各国实施,但它不是一个执法机构,也不涉足创建技术解决方案的业务。”

 

 

据31QU昨日消息,日本媒体Nikkei(《日经亚洲评论》)此前曾发布文章表示FATF已经组织了15个国家,打算联合起来建立一个新的系统,可以收集和共享个人数据。

然而,Tom表示,FATF“在开发系统的过程中与私营部门交谈并与之合作,但重要的是他们(那些国家)是自己的系统,由国家自己各自拥有。”

但据此前消息,FATF似乎也有意通过督促加密货币交易所收集并交换客户的信息,以此来打击洗钱和恐怖活动。

今年6月底,FATF发布了一套新的加密货币行业指导方针,指出对银行适用的许多“传统”金融机构的规定也适用于加密货币兑换。

Tom表明:

FATF新标准要求的是,所有国家的所有加密交易所都要了解其客户。

这些加密交易所都要知道他们的客户是谁,所以他们必须对客户进行尽职调查。同时,他们需要将这些信息进行保密,并保证不被泄露,以便执法部门能够在需要的时候用这些信息来调查洗钱和恐怖融资活动。

此外,他们必须能够知道他们在与谁做生意,这样才可以保证不被国家制裁——例如,基地组织或朝鲜。

我们要求加密部门自己开发系统,确保他们能够应用旅行规则(Travel rule),因为他们比我们更了解自己的技术。

这些要求(旅行规则)已经被银行和其他金融机构所采用,因此我们对加密行业所做的要求并不是什么新鲜事,而是传统金融机构已经采用的那种客户尽职调查。

 

旅行规则(Travel rule)其实就是要求金融机构将某些识别信息传递给交易发送到的下一个金融机构,保证用户的信息通过用户的交易在不同金融机构之间可以识别到。这样的流动看起来就好像用户的信息在不同交易所之间“旅行”一般,所以被称为“旅行规则”。

同时Tom还表示:“这并不意味着侵犯个人隐私,而是为了确保一旦执法部门意识到罪犯和恐怖分子参与其中,他们就可以被识别出来。”

但Tom也指出,旅行规则似乎不太受加密货币行业的欢迎:到目前为止,一些人普遍抵制监管,特别是旅行规则。”这一点其实也可以从上个月在日本举行的一个加密货币行业的会议中可以看出来,会议上有很多业内人士对这一规则感到困惑甚至不满。

当然,Tom也表示这个规则也得到很多国家的业内人士的接纳:“另一方面,有许多更为发达的交易所,特别是来自那些已经对这一部门进行监管的国家,他们愿意接受监管,并且已经着手设计和治理,而且还开始寻找旅行规则的技术解决方案。”

同时Tom说已经开始就这一点与各方洽谈:

 

我们正在与国际数字资产交换协会(IDAXA)以及其他一些团体和专家交谈,这些团体和专家正将FATF的标准作为行业努力的起点,以此来确定如何在全球范围内实施这一标准。

但是,我们不会选择最爱的产品(这里指具体某个国家的方案),这是关于业界共同采用的一个或多个解决方案。